Los contadores de inversiones difieren de los contadores regulares, que monitorean y manejan las finanzas de individuos, negocios y empresas. Los contadores de inversiones, por otro lado, trabajan espec铆ficamente con firmas de corretaje y administraci贸n de activos.
Los gestores de activos y los corredores manejan millones de d贸lares en carteras que contienen acciones, bonos, futuros, ETF y divisas. Los contadores de inversiones trabajan con estos profesionales para procesar las inversiones y realizar un seguimiento de cualquier actividad de terceros.
Los contadores de inversiones tambi茅n pueden trabajar en funciones gerenciales, brindando consultor铆a financiera y asesoramiento a administradores de activos y corredores. Esto ayuda a las empresas a mantener una situaci贸n financiera positiva y a registrar cualquier transacci贸n que se produzca con fines legales.
驴Qu茅 es la contabilidad de inversiones?
La contabilidad de inversiones es una especializaci贸n dentro del campo m谩s amplio de la contabilidad. Los contadores de inversiones se centran en contabilizar las inversiones en las empresas de corretaje y de activos. Tambi茅n procesan inversiones y monitorean la actividad de terceros.
Los contadores de inversiones suelen supervisar las inversiones de los clientes, realizar un seguimiento de la actividad de terceros y gestionar las inversiones en deuda. A continuaci贸n, describimos cinco tareas clave para los contadores de inversiones.
- Monitorear las inversiones de los clientes: Los contadores de inversiones supervisan y mantienen las inversiones de los clientes. Deben comprender las normas y reglamentos espec铆ficos de su estado sobre la gesti贸n y la presentaci贸n de informes de inversiones.
- Realice un seguimiento de la actividad de terceros: Los contadores de inversiones realizan un seguimiento de la actividad de terceros relacionada con las inversiones de sus clientes o empresas. La actividad de inversi贸n de otros puede afectar la situaci贸n financiera de un cliente.
- Gestionar las inversiones en deuda: La gesti贸n de las inversiones en deuda es otra responsabilidad clave para los contadores de inversiones. Las inversiones en deuda incluyen bonos y pr茅stamos bancarios, que suelen ser m谩s estables y predecibles que las acciones.
- Asesoramiento y Consultor铆a Financiera: Algunos contadores de inversiones en puestos gerenciales ofrecen asesoramiento financiero a corredores y administradores de activos. Proporcionan informaci贸n sobre impuestos, actividades contables y servicios y productos financieros.
- Preparar informes fiscales: Otra tarea importante para los contadores de inversiones es preparar informes fiscales que analicen las cuentas de inversi贸n. Para crear informes para el gobierno, los contadores de inversiones deben mantener registros de inversi贸n claros y precisos.
Habilidades Duras Clave para Contadores de Inversiones
- Habilidades matem谩ticas: Los contadores de inversiones utilizan habilidades matem谩ticas avanzadas como el an谩lisis estad铆stico y el c谩lculo. Comparan, analizan y resumen las inversiones para ayudar a los clientes y a los gerentes financieros a tomar decisiones informadas.
- Informes financieros: Los contadores de inversiones tienen un conocimiento avanzado de las reglas y regulaciones sobre la presentaci贸n de informes y la administraci贸n de inversiones en su estado. Los peque帽os errores en la presentaci贸n de informes pueden dar lugar a multas importantes y a problemas legales.
- Uso de software de contabilidad: Los contadores de inversiones necesitan un conocimiento firme de los programas de software de contabilidad m谩s populares. Utilizan software de contabilidad para realizar un seguimiento de las inversiones, preparar impuestos y completar los informes financieros. QuickBooks es uno de los programas m谩s utilizados.
- Habilidades de investigaci贸n: Los contadores de inversiones necesitan experiencia en la realizaci贸n de investigaciones independientes. Deben saber d贸nde encontrar informaci贸n legal y c贸mo utilizar las bases de datos contables.
Habilidades blandas clave para los contadores de inversiones
- Habilidades anal铆ticas y de pensamiento cr铆tico: Los contadores de inversiones eval煤an los datos financieros y eval煤an cr铆ticamente la actividad de inversi贸n. Identifican y encuentran r谩pidamente soluciones a los problemas para evitar que los clientes cuesten dinero.
- Habilidades de comunicaci贸n: Los contadores de inversiones necesitan habilidades claras de comunicaci贸n oral y escrita para trabajar eficazmente con clientes y compa帽eros de trabajo. Deben escuchar a los dem谩s y discutir su trabajo en reuniones y presentaciones.
- Habilidades organizativas: Los contadores de inversiones realizan un seguimiento de los documentos importantes de muchos clientes diferentes al mismo tiempo. Mantenerse organizado evita errores costosos y tambi茅n ayuda con la gesti贸n del tiempo.
- Orientado al detalle: El an谩lisis y la gesti贸n de los documentos contables de inversi贸n requieren un ojo para los detalles. No examinar cuidadosamente los registros financieros puede hacer que los clientes pierdan dinero o pierdan una oportunidad de inversi贸n prometedora.
脕reas de Especializaci贸n en Contabilidad de Inversiones
Los contadores de inversiones pueden elegir una especializaci贸n. A continuaci贸n, analizamos cuatro especialidades de contabilidad de inversiones y qu茅 esperar de los diferentes trabajos de contabilidad de inversiones.
Consultor铆a Financiera
Los contadores de inversiones pueden ofrecer consultor铆a financiera a los clientes para ayudarlos a ahorrar dinero. Este asesoramiento puede abarcar el aprovechamiento de los beneficios fiscales y la comprensi贸n de las proyecciones de rentabilidad.
Los contadores de inversiones que se especializan en consultor铆a financiera necesitan una licenciatura con especializaci贸n en contabilidad financiera. Los estudiantes pueden avanzar a煤n m谩s en este nicho de la contabilidad obteniendo la credencial de analista financiero colegiado.
Consulte a continuaci贸n los t铆tulos de trabajo comunes para los profesionales de contabilidad de inversiones de consultor铆a financiera.
T铆tulos de trabajo comunes
- Analista financiero
- Asesor financiero personal
- Contable P煤blico Certificado
- Agente de ventas de valores, materias primas o servicios financieros
- Gerente financiero
- Oficial de pr茅stamos
Contabilidad general
Algunos trabajos de contabilidad de inversiones se centran en la contabilidad financiera, que se refiere a la documentaci贸n y la presentaci贸n de informes de las transacciones de una organizaci贸n. La contabilidad financiera requiere un conocimiento avanzado de los principios de contabilidad generalmente aceptados.
Los especialistas en contabilidad financiera necesitan al menos una licenciatura en contabilidad. Una concentraci贸n en contabilidad financiera puede abrir la puerta a m谩s oportunidades profesionales.
Consulte a continuaci贸n los t铆tulos de trabajo comunes para los contadores de inversiones que se especializan en contabilidad financiera.
T铆tulos de trabajo comunes
- Contable financiero
- Contable P煤blico Certificado
- Agente de ventas de valores, materias primas o servicios financieros
- Analista financiero
- Analista de presupuesto
- Gerente financiero
Investigaci贸n Tributaria
Algunos contadores de inversiones se especializan en la investigaci贸n fiscal. Los posibles deberes laborales de estos profesionales incluyen la preparaci贸n de documentos fiscales, la b煤squeda de formas para que las organizaciones reduzcan su responsabilidad fiscal y la garant铆a de que los clientes cumplan con las obligaciones legales.
Los especialistas en investigaci贸n fiscal en contabilidad de inversiones necesitan al menos una licenciatura en contabilidad. Una concentraci贸n fiscal es 煤til.
Consulte a continuaci贸n los t铆tulos de trabajo comunes disponibles para los contadores de inversiones que se especializan en la investigaci贸n fiscal.
T铆tulos de trabajo comunes
- Contable P煤blico Certificado
- Contable fiscal
- Examinador financiero
- Analista de presupuesto
- Examinador y recaudador de impuestos
- Auditor
- Gestor de impuestos
Contabilidad de Fondos
La contabilidad de fondos es un 谩rea de especializaci贸n en la contabilidad de inversiones. Los contadores de fondos realizan tareas contables para fondos de inversi贸n o carteras. Estos profesionales administran las actividades de contabilidad de fondos, crean estados financieros, ayudan a desarrollar presupuestos con los supervisores y concilian las cuentas.
Los contadores de fondos necesitan una licenciatura en contabilidad, finanzas o un campo relacionado. Una concentraci贸n en contabilidad financiera puede ayudar a desarrollar el conocimiento de la contabilidad de fondos. Estos profesionales tambi茅n necesitan habilidades anal铆ticas, de investigaci贸n y de comunicaci贸n. Vea a continuaci贸n algunos puestos comunes para contadores de inversiones con experiencia en contabilidad de fondos.
T铆tulos de trabajo comunes
- Contable de fondos de inversi贸n
- Contable P煤blico Certificado
- Contable de fondos de inversi贸n alternativos
- Gerente de Finanzas y Contabilidad
C贸mo convertirse en Contable de inversiones
Los futuros contadores de inversiones a menudo tienen licenciaturas en econom铆a, finanzas, contabilidad o negocios. Tambi茅n pueden cursar una maestr铆a en contabilidad y tomar el examen de CPA.
Para complementar estas credenciales, los profesionales tambi茅n pueden obtener un certificado de especialista financiero personal. Los planificadores financieros a menudo tienen este certificado. Los contadores de inversiones tambi茅n pueden completar un MBA.
Perspectiva del trabajo de contabilidad de inversiones
La Oficina de Estad铆sticas Laborales (BLS, por sus siglas en ingl茅s) proyecta un crecimiento del empleo del 7% para contadores y auditores entre 2020 y 2030. La agencia proyecta que los contadores y auditores ver谩n alrededor de 135,000 nuevas vacantes cada a帽o durante este tiempo, en su mayor铆a debido a jubilaciones o trabajadores que abandonan la industria.
Los contadores de inversiones ganaron un salario anual promedio de $66,540 a partir de octubre de 2021, seg煤n PayScale. La experiencia conduce a salarios m谩s altos para los trabajos de contabilidad de inversiones. Los contadores de inversiones a mitad de carrera ganaban $73,700 en promedio.
Los factores que influyen en los ingresos pueden incluir el nivel de experiencia, la educaci贸n, la especializaci贸n y la ubicaci贸n.
Preguntas sobre la descripci贸n del puesto de Contable de inversiones
驴Necesitan los inversores contadores?
S铆. Los inversores necesitan contadores para recopilar y comunicar informaci贸n sobre la situaci贸n financiera de su negocio y el riesgo de la inversi贸n. Contabilizar la inversi贸n implica comparar las finanzas de varias empresas.
驴Cu谩les son las funciones de un Contable de inversiones?
Las tareas t铆picas del trabajo de Contable de inversiones incluyen monitorear las inversiones de los clientes, realizar un seguimiento de la actividad de terceros y administrar las inversiones de deuda. Algunos contadores de inversiones tambi茅n realizan an谩lisis financieros de la rentabilidad y los riesgos de una inversi贸n.
驴Cu谩les son las especializaciones laborales de Contable de inversiones?
Los trabajos de contabilidad de inversiones a veces incluyen especializaciones en un subcampo de la contabilidad. Las especializaciones laborales de Contable de inversiones incluyen Contable de fondos de inversi贸n, Contable financiero y Contable p煤blico certificado.
驴D贸nde trabaja un Contable de fondos de inversi贸n?
La contabilidad de fondos es una especializaci贸n laboral de Contable de inversiones. Los contadores de fondos gestionan las tareas contables de un fondo espec铆fico. Los contadores de fondos de inversi贸n trabajan para agencias gubernamentales y sin fines de lucro, fondos de inversi贸n, fondos de cobertura o instituciones financieras.