El objetivo de un oficial de cumplimiento es garantizar que las organizaciones cumplan con todas las leyes aplicables y las regulaciones de la industria. Al hacerlo, los oficiales de cumplimiento reducen los riesgos de multas, sanciones y castigos de sus empleadores.
Los oficiales de cumplimiento pueden supervisar un departamento de cumplimiento o trabajar con otros oficiales de cumplimiento. Estos profesionales registran las actividades, analizan los datos y emiten informes sobre el cumplimiento para su revisión interna. También se coordinan con los gerentes y jefes de departamento para proporcionar información sobre el cumplimiento. Los oficiales de cumplimiento también informan a las agencias externas y a los organismos reguladores sobre el cumplimiento institucional.
Los oficiales de cumplimiento trabajan en todas las industrias. Según la Oficina de Estadísticas Laborales de EE. UU. (BLS), los gobiernos federales, estatales y locales emplean el mayor número de oficiales de cumplimiento en los Estados Unidos. Las industrias mejor pagadas para los oficiales de cumplimiento incluyen el transporte de petróleo crudo, los servicios de información y la industria del cine y el video.
¿Qué hace un Oficial de Cumplimiento?
Los oficiales de cumplimiento se aseguran de que las empresas y organizaciones operen en pleno cumplimiento de las regulaciones legales y las pautas específicas de la industria. También supervisan las políticas y los estatutos internos. En caso de riesgos regulatorios o mala conducta, los oficiales de cumplimiento abordan las inquietudes y encuentran soluciones a estos desafíos.
Los deberes comunes para los trabajos de oficial de cumplimiento incluyen:
Desarrollar e implementar políticas y procedimientos: Los oficiales de cumplimiento crean políticas y procedimientos organizacionales utilizando su conocimiento de las leyes y regulaciones aplicables. Difunden esta información a otros empleados según sea necesario. Supervisar el cumplimiento: Para garantizar que las organizaciones cumplan con las pautas legales y éticas, los oficiales de cumplimiento realizan auditorías e investigan las prácticas institucionales. Crean informes internos y externos basados en sus hallazgos. Identifique los riesgos potenciales: Como parte de la supervisión del cumplimiento, los oficiales de cumplimiento identifican las actividades y prácticas que corren el riesgo de violar las regulaciones y los estándares de la industria. Trabajan junto a gerentes y empleados para mitigar estos riesgos. Actuar como enlace: Los oficiales de cumplimiento sirven como intermediarios entre sus organizaciones y los organismos supervisores, incluidas las agencias reguladoras y las autoridades gubernamentales. Esta función también se aplica dentro de su organización, donde los oficiales de cumplimiento funcionan como punto de contacto entre los empleados y los gerentes sobre la mala conducta. Educar y capacitar a los empleados: Los oficiales de cumplimiento mantienen informados a los compañeros de trabajo sobre las reglas y regulaciones ofreciendo talleres, clases y capacitación. También responden preguntas y sirven como un recurso para obtener información sobre el cumplimiento.
Habilidades duras clave para los oficiales de cumplimiento
Software de gestión de cumplimiento: El conocimiento técnico del software de gestión del cumplimiento es esencial para los responsables de cumplimiento. Estas herramientas digitales permiten a los oficiales de cumplimiento monitorear y documentar las actividades de cumplimiento en función de múltiples regulaciones y estándares. Conocimiento Regulatorio: Los oficiales de cumplimiento necesitan saber qué leyes y regulaciones se aplican a las prácticas de sus organizaciones. Deben mantenerse al día con las actualizaciones y los cambios en estas políticas. Los oficiales de cumplimiento pueden obtener certificaciones a través de organismos de acreditación en su campo. Análisis de datos: Los oficiales de cumplimiento evalúan e informan sobre el cumplimiento mediante la recopilación de información sobre las prácticas de la organización. Para actuar en función de sus hallazgos, los oficiales de cumplimiento necesitan los conocimientos técnicos necesarios para utilizar las herramientas aplicables para el análisis de datos. También necesitan habilidades analíticas para interpretar esos hallazgos. Habilidades de comunicación: Las leyes, los reglamentos y las políticas a menudo contienen jerga y lenguaje específico de la industria. Los oficiales de cumplimiento deben adaptar esta información para que puedan comunicarla a los empleados y gerentes. Estos profesionales también necesitan sólidas habilidades de redacción para crear informes de cumplimiento para su revisión interna y externa.
Habilidades blandas clave para los oficiales de cumplimiento
Pensamiento crítico: Los oficiales de cumplimiento evalúan las pautas y las aplican a las prácticas dentro de las organizaciones. Identifican las normas y reglamentos pertinentes y ejecutan las medidas de aplicación. Resolución de problemas: Debido a que los oficiales de cumplimiento identifican los riesgos de incumplimiento, deben tener las habilidades para mitigar y eliminar los riesgos que encuentren. La resolución de problemas implica el análisis de los factores contribuyentes, la creación de intervenciones y la evaluación de la eficacia de las soluciones. Liderazgo: La habilidad de liderazgo más importante de los oficiales de cumplimiento es servir como modelo para el cumplimiento en una organización. Estos profesionales también deben ser directos y asertivos sin dejar de ser positivos y seguir las reglas. Comparten información con otros de una manera clara y convincente. Ética de trabajo: Para los oficiales de cumplimiento, la ética laboral implica asumir responsabilidades en el lugar de trabajo, modelar el cumplimiento y respetar a los colegas. Los oficiales de cumplimiento completan sus funciones de manera oportuna para garantizar que sus empresas eviten problemas de cumplimiento.
Áreas de Especialización del Oficial de Cumplimiento
Los oficiales de cumplimiento pueden especializarse en varios tipos de cumplimiento. También pueden centrarse en el cumplimiento en una industria específica. Al concentrarse en un subconjunto del campo, los oficiales de cumplimiento demuestran su capacidad para desarrollar experiencia ante posibles empleadores.
Los oficiales de cumplimiento de la atención médica garantizan el cumplimiento de las leyes y regulaciones federales de atención médica. Los oficiales de cumplimiento de la atención médica tienen conocimiento de Medicare, Medicaid y la legislación federal como la Ley de Portabilidad y Responsabilidad del Seguro Médico. Trabajan en hospitales, laboratorios de investigación, clínicas e instalaciones a largo plazo para proteger la privacidad de los pacientes, salvaguardar la información confidencial y prevenir el fraude.
Un oficial de cumplimiento de atención médica de nivel inicial puede investigar a los proveedores y centros de atención médica para asegurarse de que sigan las pautas aplicables. Esto incluye prácticas de monitoreo y auditoría para registrar, almacenar y transferir registros médicos. Las auditorías se pueden realizar interna o externamente, ya sea dentro de un centro de atención médica o a través de agencias reguladoras.
Con experiencia y capacitación, los oficiales de cumplimiento pueden ascender a puestos de alto nivel, incluidos puestos gerenciales. Los oficiales sénior de cumplimiento de la atención médica crean e implementan políticas y procedimientos. Son responsables de garantizar el cumplimiento en toda la organización. Los datos de la escala salarial de septiembre de 2022 muestran que el salario medio de los responsables de cumplimiento es de 71.510 dólares, mientras que el salario medio de los responsables de cumplimiento es de 80.720 dólares a partir de septiembre de 2022.
Títulos de trabajo comunes
Oficial de Cumplimiento de Atención Médica Gerente de Cumplimiento de Atención Médica Coordinador de Cumplimiento de Atención Médica Analista de Cumplimiento Sanitario
Los oficiales de cumplimiento de servicios bancarios y financieros trabajan con las instituciones financieras y crediticias para garantizar el cumplimiento de las regulaciones, leyes y políticas pertinentes. Esto incluye el cumplimiento de las leyes financieras locales, estatales y federales junto con las regulaciones internacionales.
En los Estados Unidos, los oficiales de cumplimiento bancario son expertos en legislación relacionada con áreas como la rendición de cuentas y la responsabilidad de las tarjetas de crédito, la Reserva Federal y la veracidad en los préstamos. A través de la experiencia y el profundo conocimiento de las regulaciones bancarias y financieras, los oficiales de cumplimiento pueden pasar a puestos ejecutivos. Payscale informa que el salario base promedio de los directores de cumplimiento con habilidades de cumplimiento financiero fue de $106,970 en septiembre de 2022.
Títulos de trabajo comunes
Oficial de Cumplimiento Bancario Oficial de Cumplimiento de Servicios Financieros Gerente de Cumplimiento Financiero Director de Cumplimiento
El cumplimiento de la fabricación implica garantizar el cumplimiento de las normas y leyes a lo largo del ciclo de vida de un producto o servicio. Además de aliviar los riesgos de cumplimiento para las empresas, los responsables de cumplimiento normativo de fabricación también prestan atención a cómo los procesos de fabricación afectan a los consumidores.
Estos profesionales tienen en cuenta las regulaciones gubernamentales, los estándares de la industria y los requisitos técnicos al crear políticas de cumplimiento. También supervisan las prácticas de competencia leal, los procedimientos de salud y seguridad en el lugar de trabajo, las normas de seguridad de los productos y las políticas de seguridad de los datos.
Dentro del cumplimiento de la fabricación, otras especializaciones incluyen áreas como la alimentación, el transporte y la fabricación de tecnología. La amplitud de conocimientos de los oficiales de cumplimiento se extiende a las pautas para empleados, empleadores y el mercado. De particular importancia para los trabajadores de cumplimiento de la fabricación es el conocimiento de las regulaciones actuales de Buenas Prácticas de Fabricación.
Títulos de trabajo comunes
Especialista en Cumplimiento de Manufactura Especialista Senior en Cumplimiento de Manufactura Gerente de Cumplimiento de Manufactura Asociado de Cumplimiento de Manufactura
Los oficiales de cumplimiento ambiental aplican las leyes y regulaciones sobre protección y seguridad ambiental a las prácticas organizacionales. Los oficiales de cumplimiento ambiental coordinan los esfuerzos de cumplimiento para grupos como los municipios, la industria manufacturera y las empresas de servicios públicos.
Los oficiales de cumplimiento ambiental deben conocer las regulaciones locales, estatales y federales. Esto incluye reglas de grupos como la Agencia de Protección Ambiental (EPA, por sus siglas en inglés). Supervisan y auditan las prácticas de cumplimiento existentes, actualizan los protocolos de cumplimiento y brindan asesoramiento sobre violaciones de cumplimiento relacionadas con cuestiones como la eliminación de desechos, la higiene y el uso de pesticidas.
Los datos de la escala salarial de septiembre de 2022 muestran que el salario medio de los especialistas en cumplimiento medioambiental es de 59.900 dólares.
Títulos de trabajo comunes
Oficial de Cumplimiento Ambiental Especialista en Cumplimiento Ambiental Oficial Senior de Cumplimiento Ambiental Oficial de Seguridad
Cómo convertirse en un oficial de cumplimiento
Hay múltiples vías que conducen a los puestos de oficial de cumplimiento. Debido a que estos profesionales trabajan en una amplia gama de industrias, los oficiales de cumplimiento pueden obtener títulos en áreas como contabilidad, negocios y finanzas para ingresar al campo. Los programas como los estudios legales y la fabricación también pueden calificar a los trabajadores para roles de oficial de cumplimiento en algunas industrias.
Para ascender a puestos directivos y de alto nivel, los responsables de cumplimiento necesitan experiencia profesional. La educación adicional, como una maestría, también puede conducir a ascensos. Certificaciones como las que se ofrecen a través de grupos como la Sociedad de Cumplimiento y Ética Corporativa, la Asociación Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito Federales y la Asociación Estadounidense de Banqueros también pueden ayudar a estos profesionales a conseguir puestos avanzados.
Perspectivas de trabajo y salario de Oficial de Cumplimiento
Según datos de Projections Central, se espera que los puestos de trabajo de los oficiales de cumplimiento crezcan un 6,2% de 2020 a 2030, lo que equivale a 30.000 ofertas de trabajo anuales. Reuters informó en agosto de 2021 que la necesidad de profesionales de cumplimiento con conocimientos y experiencia continúa expandiéndose: el artículo cita a Jack Kelly en el Grupo de Búsqueda de Cumplimiento, quien señala que el campo carece de «candidatos con la experiencia adecuada».
Debido a que los trabajos de cumplimiento están disponibles en muchas industrias, existen oportunidades para los oficiales de cumplimiento en todo el panorama económico. Los datos de BLS muestran que las agencias federales, estatales y locales son los principales empleadores de los oficiales de cumplimiento, mientras que el transporte por oleoducto de petróleo crudo y los servicios de información ofrecen los salarios promedio más altos.
El BLS también informa que los tres estados con los salarios promedio más altos para estos profesionales son el Distrito de Columbia, New Hampshire y Nueva Jersey, con salarios que oscilan entre $91,520 y $98,740. El BLS también informa que los tres estados con el mayor empleo de oficiales de cumplimiento son California, Texas y Florida.
Carrera destacada: Dalton Allen
Nota del editor: Esta entrevista fue editada por razones de extensión y claridad.
¿Qué te interesó inicialmente de la contabilidad? ¿Cómo se relaciona con el cumplimiento?
Mi interés en la contabilidad comenzó originalmente como un interés en el negocio. Tuve mi primer negocio a la edad de siete años, haciendo y vendiendo etiquetas de equipaje. Al principio, mi mamá compraba todas mis materias primas, pero luego me obligó a comenzar a comprarlas yo misma, ella misma es una persona de negocios. Esta fue mi primera experiencia real de lo que era el costo de los bienes vendidos, y me obsesioné con aumentar mi conocimiento.
Mi interés por la contabilidad como profesión finalmente echó raíces unos años más tarde, después de ser asesorado por mi tío. Mi tío, un contador, fundó un banco que tuvo un gran éxito, y años más tarde terminó siendo adquirido por un banco importante. Él me introdujo a lo que realmente es la contabilidad: la columna vertebral de todos los negocios. Los contadores, más que cualquier otro puesto en una organización, entienden la mecánica de una organización. Un componente de esto que a menudo se pasa por alto es el cumplimiento … Y aquí es donde mi tío realmente dejó su huella y cambió mi perspectiva sobre la intersección del cumplimiento y la contabilidad.
El cumplimiento no tiene por qué ser una barrera, un coste o una carga administrativa. Al comprender las leyes y regulaciones y evaluar adecuadamente el riesgo, a menudo encontramos oportunidades donde otros solo encuentran desafíos. Mi tío me enseñó a una edad muy temprana que si combinas las habilidades contables con la carga del cumplimiento, la oportunidad te espera.
¿Cómo explicarías la trayectoria profesional que te llevó a tu puesto actual? ¿Qué crees que te ayudó más en tu camino para convertirte en el líder de una empresa?
Mi trayectoria profesional sigue la de muchos contadores. Después de graduarme de la escuela, me dediqué a la contabilidad pública durante unos años, luego me cambié al sector privado. Si bien no lo sabía en ese momento, cada paso que di me llevó a donde estoy hoy. La contabilidad pública no era la industria adecuada para mí a largo plazo, pero obtuve un conocimiento excepcional de esa experiencia.
Aprendí a afrontar las tareas que tenía por delante. Las carreras [de cumplimiento] son muy abrumadoras, y cuando tratamos de digerirlo todo a la vez, nos ponemos ansiosos, cometemos errores o nos cerramos por completo. A medida que avanzaba en mi carrera, las tareas se hacían más grandes y complejas, pero el objetivo que tengo delante siempre es alcanzable.
¿Qué educación (títulos, certificaciones) necesitabas o querías para seguir tu carrera, específicamente la parte de cumplimiento de la misma?
Entrar en el mundo del cumplimiento no tiene un camino establecido de la misma manera que lo hace un médico o un ingeniero. Uno puede abordarlo de muchas maneras diferentes, pero he descubierto que los profesionales de cumplimiento más exitosos tienen antecedentes educativos en contabilidad o derecho. Sin embargo, lo mínimo es una licenciatura. Las empresas que contratan para este nivel de puesto van a requerir una licenciatura casi todo el tiempo.
Si bien existen varias certificaciones de cumplimiento, no existe un estándar claro para los oficiales de cumplimiento. Si trabajas en una industria específica, es posible que desees averiguar si ofrecen un programa de certificación, como lo hace la Sociedad para la Gestión de Recursos Humanos para el cumplimiento de los recursos humanos.
¿Puede describir un día típico lidiando con los problemas regulatorios y de cumplimiento de sus clientes?
Hay cuatro problemas principales de cumplimiento y regulación a los que me enfrento regularmente:
- Impuesto sobre la renta: Este trabajo implicará trabajar con mis clientes y varios profesionales de impuestos para establecer una estrategia fiscal tanto para el negocio como para el individuo. Debido a que muchos clientes son entidades de flujo continuo, lo que significa que el propietario de la empresa paga el impuesto, no la empresa en sí, también trabajo en conjunto con el propietario de la empresa para ayudar a estructurar su vida personal y su residencia de tal manera que podamos maximizar el beneficio fiscal.
- Ventas e impuestos locales: Después del caso de la Corte Suprema de EE. UU. de 2018 Dakota del Sur contra Wayfair, los problemas de ventas e impuestos locales se han convertido en un tema candente. La decisión de Wayfair amplió drásticamente la autoridad de los estados para recaudar impuestos sobre las ventas para los negocios en línea. Antes de esta decisión, la mayoría de los minoristas en línea no tenían que recaudar ni remitir el impuesto sobre las ventas, pero después de la decisión, sí lo hicieron. Experimento divertido: La próxima vez que compre algo de un minorista estrictamente en línea, preste mucha atención al impuesto sobre las ventas que están recaudando (o no están recaudando en absoluto). Si la cantidad es diferente a la esperada, existe una alta probabilidad de que no estén cumpliendo con las reglas establecidas en Dakota del Sur v. Wayfair.
- Recursos Humanos y Empleo: Las leyes de recursos humanos y empleo son complicadas y varían ampliamente según la jurisdicción. Debido a que todos mis clientes tienen empleados, siempre realizo un análisis de exposición de nuevos clientes. Esto implica analizar las prácticas de contratación/despido, los manuales de la empresa, los empleados asalariados frente a los empleados por hora, ¡y muchos más [factores]! Les digo a mis clientes que los recursos humanos y el empleo son tareas de «bajo valor/alto riesgo». Esto significa que al poner recursos y énfasis adicionales en el cumplimiento de los recursos humanos y la legislación laboral, no obtiene un retorno de la inversión (ROI) inherente en su negocio, pero la desventaja es excepcional.
- Específico de la industria: Las diferentes industrias tienen diferentes requisitos y problemas de cumplimiento. Me especializo en clientes en industrias altamente reguladas. En mi cartera, tengo clientes en el sector de la salud, el alcohol y el cannabis.
¿Cuáles son algunos de los aspectos más gratificantes de trabajar en compliance? ¿Algunos de los aspectos más desafiantes?
Gratificante: Resolver problemas. Los problemas de cumplimiento en una organización pueden ser increíblemente ansiosos, lo que puede poner a la empresa en riesgo de cierre o incumplimiento. Una vez que has identificado y corregido un problema, hay una sensación inmediata de logro que muchas carreras no tienen. ¡El hecho de que puedas cambiar el curso de un negocio por sí solo es gratificante y aterrador!
Desafío: Enfrentarse a problemas que no tienen una solución clara. Puede ser frustrante conocer el problema sin forma de resolverlo. En estas situaciones, hacemos todo lo posible para acercarnos lo más posible al cumplimiento y abogar por un cambio de política cuando sea necesario.
¿Puede identificar la habilidad más importante que los oficiales de cumplimiento pueden necesitar para tener éxito?
Si tuviera que elegir una habilidad, diría que la comunicación. ¿Puedes tomar lo que aprendiste de tu investigación y explicarlo de una manera que un niño de tercer grado pueda entender? Muchas veces, las empresas se encuentran en situaciones de cumplimiento desafiantes porque la realidad de la situación no se ha explicado a los tomadores de decisiones clave de una manera que tenga sentido para ellos. Si puede explicar de manera precisa y sencilla el problema, por qué es importante y su solución, tendrá una carrera exitosa en el cumplimiento.
¿Cuál es la mejor manera de aconsejar a los estudiantes que están considerando su carrera?
Estar siempre aprendiendo. A menudo me doy cuenta de que me topo con un artículo al azar o estoy discutiendo algo fuera de tema con un amigo y aprendo algo nuevo, solo para que eso mismo surja en el negocio seis meses después. Perseguir el conocimiento es lo más importante que puedes hacer en tu carrera. A veces, no puedes cobrarle a tu cliente por ello, ¡pero está bien! Creo que la búsqueda del conocimiento siempre tiene un ROI positivo.