Un director de inversiones maximiza el rendimiento de las inversiones de una organizaci贸n al tiempo que gestiona el riesgo.
A menudo trabajan en organizaciones financieras como bancos, empresas de inversi贸n, compa帽铆as de seguros y fondos de pensiones.
Las organizaciones no financieras, como las universidades y las corporaciones con carteras de inversi贸n significativas, tambi茅n tienen trayectorias y posiciones de CIO.
Es posible que los CIO deban trabajar con varias partes interesadas, incluidos ejecutivos, miembros de la junta, administradores de inversiones, analistas y asesores externos. Adem谩s, a menudo son empleados asalariados a tiempo completo.
Algunos directores de inversiones pueden trabajar por cuenta propia o como consultores. A medida que los CIO maduran, su papel puede ampliarse para incluir responsabilidades m谩s amplias, como la planificaci贸n estrat茅gica, el desarrollo corporativo y la gesti贸n de riesgos.
Una persona que disfruta de la resoluci贸n de problemas complejos, tiene un s贸lido conjunto de habilidades anal铆ticas y cuantitativas, y se siente c贸moda tomando decisiones de inversi贸n de alto riesgo puede prosperar en un puesto de CIO.
Seg煤n el informe de 2022 de Russell Reynolds Associates, la antig眉edad media de un CIO en Estados Unidos ha aumentado hasta los 5,5 a帽os, frente a los 5,3 a帽os de 2021, lo que indica que cada vez m谩s empresas valoran m谩s la estabilidad y la experiencia de su liderazgo en inversiones.
Obtenga m谩s informaci贸n a continuaci贸n sobre las trayectorias, los deberes, las habilidades y los salarios de los CIO.
Funciones del Director de Inversiones
Los directores de inversiones tienen un papel fundamental en el logro del 茅xito financiero a largo plazo. Son los l铆deres responsables de gestionar y hacer crecer las inversiones de una organizaci贸n al tiempo que mitigan el riesgo.
La descripci贸n de su trabajo a menudo incluye supervisar el desarrollo y la implementaci贸n de estrategias de inversi贸n, administrar las relaciones con socios y asesores de inversi贸n, y brindar orientaci贸n e informaci贸n al equipo de liderazgo ejecutivo de la organizaci贸n.
Aqu铆 hay cinco tareas clave que un CIO puede cumplir:
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Desarrollo de la estrategia de inversi贸n: Responsable de crear una estrategia de inversi贸n integral que se alinee con los objetivos generales de la organizaci贸n, la tolerancia al riesgo y el horizonte temporal. Esto incluye la evaluaci贸n de las tendencias del mercado y las condiciones econ贸micas para identificar oportunidades y riesgos, as铆 como el desarrollo y la evaluaci贸n de pol铆ticas y procedimientos de inversi贸n. -
Gesti贸n de carteras: Supervisar la gesti贸n de la cartera de inversiones de la organizaci贸n, incluida la asignaci贸n de activos, la gesti贸n de riesgos y la evaluaci贸n del rendimiento. Trabajan en estrecha colaboraci贸n con los gestores de inversiones para garantizar que la cartera est茅 diversificada y bien posicionada para alcanzar los objetivos financieros de la organizaci贸n. -
Debida diligencia: Llevar a cabo una diligencia debida exhaustiva sobre las oportunidades de inversi贸n, revisando los estados financieros, realizando verificaciones de antecedentes de los administradores de inversiones y evaluando los factores de riesgo. Negociar los t茅rminos de inversi贸n y evaluar el desempe帽o de los socios y asesores de inversi贸n. -
Gesti贸n de riesgos: Desarrollar e implementar estrategias de gesti贸n de riesgos para minimizar la exposici贸n de la organizaci贸n a la volatilidad del mercado y otros riesgos potenciales. Esto incluye la evaluaci贸n del perfil de riesgo de las inversiones individuales y de la cartera en su conjunto, as铆 como el establecimiento de pol铆ticas y procedimientos de gesti贸n de riesgos. -
Liderazgo de Equipo: Responsable de liderar y gestionar un equipo de profesionales de la inversi贸n, incluida la contrataci贸n y formaci贸n de personal, la delegaci贸n de tareas y la provisi贸n de comentarios y apoyo continuos. Servir como enlaces clave entre la funci贸n de inversi贸n y otras partes de la organizaci贸n, incluido el equipo de liderazgo ejecutivo, los miembros de la junta directiva y las partes interesadas externas.
Habilidades duras clave para los CIO
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An谩lisis Financiero L贸gico: S贸lidas habilidades de an谩lisis financiero para evaluar oportunidades de inversi贸n, analizar datos financieros y crear y evaluar estrategias de inversi贸n. Competente en la comprensi贸n de los estados financieros, ratios y m茅tricas para tomar decisiones basadas en datos -
Gesti贸n de riesgos: H谩bil en la identificaci贸n y mitigaci贸n de riesgos potenciales en carteras de inversi贸n. Experto en la evaluaci贸n de riesgos, la creaci贸n de planes de gesti贸n de riesgos y la evaluaci贸n del impacto de los posibles factores de riesgo en la salud financiera general de la organizaci贸n. -
Conocimiento de inversi贸n: Comprenda profundamente el panorama de inversi贸n y mant茅ngase actualizado con las tendencias emergentes, las condiciones del mercado y las nuevas oportunidades de inversi贸n. Conocimiento de varios veh铆culos de inversi贸n, incluyendo acciones, bonos, bienes ra铆ces e inversiones alternativas, para tomar decisiones informadas que se alineen con los objetivos de inversi贸n de la organizaci贸n. -
Planificaci贸n Estrat茅gica: S贸lidas habilidades estrat茅gicas para desarrollar planes de inversi贸n a largo plazo que se alineen con los objetivos generales de la organizaci贸n. Eval煤e diferentes escenarios de inversi贸n y desarrolle estrategias efectivas que maximicen los rendimientos mientras gestionan el riesgo
Habilidades blandas clave para los CIO
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Comunicaci贸n: Comunicadores efectivos que pueden transmitir informaci贸n financiera compleja de manera clara y concisa. Capaz de comunicarse con varias partes interesadas, incluidos l铆deres ejecutivos, administradores de inversiones y clientes. -
Liderazgo: L铆deres fuertes que pueden crear y gestionar equipos de inversi贸n de alto rendimiento. Puede delegar tareas, proporcionar orientaci贸n y apoyo, y cultivar un entorno de aprendizaje y mejora continuos. -
Adaptabilidad: Adaptable y capaz de responder r谩pidamente a los cambios en las condiciones del mercado o a las tendencias emergentes. Capaz de ajustar las estrategias de inversi贸n y gestionar el riesgo de forma eficaz en un entorno din谩mico -
Pensamiento anal铆tico: Pensadores anal铆ticos que pueden evaluar datos financieros complejos e identificar oportunidades y riesgos de inversi贸n. Puede pensar cr铆ticamente, identificar patrones y tomar decisiones informadas basadas en los datos disponibles.
脕reas de especializaci贸n del CIO
Los directores de inversiones pueden especializarse en un campo o industria espec铆ficos en funci贸n de las necesidades de su organizaci贸n. A continuaci贸n se presentan cuatro especialidades del CIO y algunos t铆tulos de trabajo asociados.
Los CIO de atenci贸n m茅dica son responsables de administrar la cartera de inversiones de una organizaci贸n de atenci贸n m茅dica, como un hospital, un sistema de atenci贸n m茅dica o un centro m茅dico.
Sus funciones incluyen el desarrollo y la implementaci贸n de estrategias de inversi贸n, la gesti贸n de carteras de inversi贸n, el an谩lisis de las tendencias del mercado y la garant铆a del cumplimiento de la normativa.
Un analista de inversiones es un puesto de nivel de entrada en esta especialidad y puede requerir una licenciatura en finanzas, contabilidad o un campo relacionado.
Los puestos de alto nivel en la gesti贸n de inversiones en el sector de la salud pueden incluir el de director de inversiones, que requiere una amplia experiencia en gesti贸n de inversiones o campos relacionados, as铆 como un t铆tulo avanzado en finanzas, negocios o un campo relacionado.
Ascender en la gesti贸n de inversiones en el sector sanitario implica adquirir experiencia en la gesti贸n de inversiones, seguir una educaci贸n avanzada y obtener certificaciones relevantes del sector.
Los CIO de atenci贸n m茅dica deben estar familiarizados con las regulaciones de atenci贸n m茅dica y los informes financieros y trabajar junto con los ejecutivos de atenci贸n m茅dica y los miembros de la junta.
T铆tulos de trabajo comunes
- Director de Inversiones
- Director de Gesti贸n de Inversiones
Los CIO de finanzas supervisan la cartera de inversiones de una instituci贸n financiera, como un banco, una compa帽铆a de seguros o una empresa de inversi贸n. A menudo desarrollan estrategias de inversi贸n que maximizan los rendimientos de la inversi贸n y gestionan las carteras de los clientes.
Los CIO financieros necesitan un conocimiento profundo de las regulaciones financieras y los informes, y trabajan en estrecha colaboraci贸n con los clientes y otros profesionales financieros. Este trabajo en equipo les permite desarrollar e implementar estrategias de inversi贸n que maximicen los rendimientos.
En comparaci贸n con otras especialidades de CIO, los CIO financieros requieren una s贸lida comprensi贸n de los mercados financieros y las regulaciones, y la capacidad de administrar carteras de inversi贸n en nombre de los clientes.
T铆tulos de trabajo comunes
- Gestor de Carteras
- Analista Senior de Inversiones
Los CIO de educaci贸n administran la cartera de inversiones de una instituci贸n educativa, como una universidad o un colegio. Pueden participar en proyectos como la gesti贸n de carteras de inversi贸n, el an谩lisis de las tendencias del mercado y el desarrollo de estrategias de inversi贸n que respalden las necesidades de la instituci贸n.
Adquirir un puesto de alto nivel en la gesti贸n de inversiones en educaci贸n implica adquirir experiencia en la gesti贸n de inversiones, cursar estudios avanzados y obtener certificaciones relevantes del sector.
Los CIO de educaci贸n deben estar bien informados sobre las regulaciones educativas y los informes financieros, y colaborar con los l铆deres educativos y los fideicomisarios para desarrollar e implementar estrategias de inversi贸n.
Adem谩s, necesitan conocer los desaf铆os y regulaciones 煤nicos de la educaci贸n superior. Los factores externos, como las regulaciones federales, la econom铆a y el clima pol铆tico, influyen en gran medida en la industria educativa.
T铆tulos de trabajo comunes
- Gerente de Inversiones
- Oficial de Inversiones
Los CIO gubernamentales administran la cartera de inversiones de una agencia o departamento gubernamental. A menudo trabajan en agencias o departamentos gubernamentales federales, estatales o locales.
Un rol de nivel de entrada en esta especialidad es un analista de inversiones que realiza investigaciones y an谩lisis sobre las tendencias del mercado. Un alto cargo en la gesti贸n de inversiones gubernamentales es el de subdirector de inversiones, que proporciona liderazgo estrat茅gico y gestiona la cartera general de inversiones de un organismo o departamento gubernamental.
Los CIO gubernamentales deben estar familiarizados con las regulaciones gubernamentales y los informes financieros, y cooperar con los funcionarios y agencias gubernamentales. Tambi茅n deben tener excelentes habilidades anal铆ticas, de comunicaci贸n y de liderazgo.
T铆tulos de trabajo comunes
- Director Adjunto de Inversiones
- Director de Inversiones
Trayectorias del CIO
El proceso para convertirse en director de inversiones a menudo implica obtener una licenciatura o maestr铆a en un campo relacionado, como finanzas, contabilidad o administraci贸n de empresas.
Los empleadores tienden a requerir un m铆nimo de 10 a帽os de experiencia en administraci贸n financiera o campos relacionados, y desean candidatos con experiencia en an谩lisis de inversiones.
Las certificaciones profesionales, como la designaci贸n de analista financiero colegiado, tambi茅n pueden beneficiar el avance profesional. Convertirse en CIO es un proceso largo y competitivo que puede llevar varios a帽os de experiencia y educaci贸n.
Los aspirantes a CIO deben estar comprometidos con el aprendizaje continuo y el desarrollo profesional, poseer s贸lidas habilidades anal铆ticas y tener una gran aptitud para el liderazgo y la comunicaci贸n.
Salario del Director de Inversiones
Seg煤n la Oficina de Estad铆sticas Laborales de EE. UU. (BLS, por sus siglas en ingl茅s), el empleo de directores de inversiones pertenece a la categor铆a m谩s amplia de gerentes financieros. El BLS proyecta que el empleo crecer谩 un 17% de 2021 a 2031, lo que es m谩s r谩pido que el promedio de todas las ocupaciones.
Este crecimiento se debe a la importancia continua de la planificaci贸n financiera y las inversiones para las empresas y las personas.
Convertirse en CIO puede ser una opci贸n profesional inteligente y atractiva debido al alto potencial de ingresos y la capacidad de tomar decisiones financieras importantes. Seg煤n los datos de Payscale de febrero de 2023, el salario medio de un director de inversiones en Estados Unidos es de 172.000 d贸lares anuales.
Los factores que influyen en los ingresos incluyen la especializaci贸n, la ubicaci贸n, la industria, la experiencia y la educaci贸n. Los CIO en los sectores de finanzas y salud tienden a ganar salarios m谩s altos que los de educaci贸n o gobierno. Los t铆tulos avanzados, las certificaciones de la industria y los a帽os de experiencia tambi茅n pueden contribuir a salarios m谩s altos.
En general, convertirse en CIO requiere un amplio conocimiento y experiencia financiera, pero puede ofrecer una carrera gratificante con un fuerte potencial de ingresos.
Trayectoria destacada: Matt Dmytryszyn, CFA
驴Qu茅 te interes贸 inicialmente de la inversi贸n y las finanzas?
Me gustaba entender c贸mo se ganaba el dinero. Al principio, se trataba de la forma en que los individuos pueden crear riqueza, pero con el tiempo mi inter茅s se ampli贸 hacia c贸mo las empresas aumentan su valor e incluso c贸mo las decisiones de los bancos centrales afectan a la riqueza de la econom铆a en general.
驴Qu茅 tipo de trabajos conseguiste despu茅s de graduarte con tus credenciales, tanto tus t铆tulos como CFA?
Tengo t铆tulos en finanzas y contabilidad. Inmediatamente despu茅s de graduarme, me inscrib铆 en el programa de analista financiero colegiado (CFA). Es una serie de tres pruebas que, en el momento en que las realic茅, solo se ofrec铆an una vez al a帽o. As铆 que fue un programa de tres a帽os que me ayud贸 a cimentar mi comprensi贸n de los conceptos financieros clave.
Tuve la suerte de conseguir una pasant铆a en Piper Jaffray & Co., una firma de corretaje regional. Tuve una serie de funciones dentro de su Grupo de Clientes Privados que me ayudaron a comprender las diversas soluciones de inversi贸n que se ofrecen a los inversores individuales. Al salir de la universidad, pude recibir una oferta de trabajo con ellos y, finalmente, termin茅 en su equipo de investigaci贸n de inversiones, lo que me puso en el camino hacia mi puesto actual.
驴C贸mo te prepar贸 tu educaci贸n para tu puesto actual?
Tener t铆tulos en finanzas y contabilidad ha sido inmensamente 煤til. El t铆tulo de finanzas me dio una base s贸lida en los fundamentos clave de la inversi贸n. Mi t铆tulo de Contable me ha sido 煤til para analizar los balances de las empresas y revisar los estados financieros.
驴Cu谩ndo te pusiste el objetivo de convertirte en CIO alg煤n d铆a? 驴Qu茅 crees que te ayud贸 m谩s en tu camino para convertirte en CIO?
Inicialmente, mi ambici贸n profesional era ser gestor de carteras en una estrategia de inversi贸n. [Lo cual] Pude tener 茅xito en un empleador anterior. Si bien disfrut茅 de la capacidad de actuar como tomador de decisiones, solo estaba impactando una parte de la cartera total de acciones del cliente.
Comenc茅 a darme cuenta de que ten铆a una preferencia por querer impactar el panorama financiero completo del cliente y no solo una parte de una cartera m谩s amplia. Esto me llev贸 hacia el objetivo de convertirme en director de inversiones, donde tengo el control de m煤ltiples estrategias que componen una cartera general.
Ser consciente de su tesis de inversi贸n, pero tambi茅n de los riesgos que pueden estar presentes, es una perspectiva importante que debe tener para mantenerse con los pies en la tierra y evitar el exceso de confianza.
驴C贸mo es un d铆a t铆pico en el trabajo para ti?
Por lo general, llego a la oficina alrededor de las 6:30 a.m. Le铆 el Wall Street Journal al entrar. Una vez que estoy en mi oficina, paso la primera hora y media leyendo sobre la econom铆a, revisando cualquier noticia sobre inversiones de cartera y leyendo investigaciones relacionadas con el mercado. Despu茅s de eso, por lo general, me re煤no sobre posibles inversiones, hablo sobre la estrategia de la cartera con los miembros del equipo de inversi贸n, interact煤o con Telemus Financial Advisors y sus clientes, o realizo investigaciones sobre posibles opciones de inversi贸n.
驴Cu谩les son algunos de los aspectos m谩s gratificantes de trabajar como CIO? 驴Algunos de los aspectos m谩s desafiantes?
El impacto m谩s gratificante es ayudar a desarrollar un asesoramiento financiero sofisticado que enriquezca a nuestros clientes. Poder aprovechar mi conocimiento y experiencia para lograr este resultado es gratificante.
Disfruto aprendiendo y siento que este trabajo me permite aprender constantemente sobre el mundo, la econom铆a y c贸mo funcionan las empresas.
El aspecto m谩s desafiante es que se le eval煤a continuamente en un mercado din谩mico que est谩 en constante cambio. Somos inversores a largo plazo y habr谩 momentos en los que nuestra visi贸n a largo plazo no encaje con lo que est谩 ocurriendo a corto plazo. Esto puede ser un desaf铆o cuando el mercado se est谩 alejando temporalmente de la forma en que podr铆a estar posicionado.
驴Cu谩l crees que es la habilidad m谩s importante que necesita un CIO para tener 茅xito?
Un inversionista con el que me reun铆 hace un tiempo us贸 la frase: 芦sepa lo que sabe y sepa lo que no sabe禄. Ser consciente de su tesis de inversi贸n, pero tambi茅n de los riesgos que pueden estar presentes, es una perspectiva importante que debe tener para mantenerse con los pies en la tierra y evitar confiarse demasiado en su punto de vista.
驴Qu茅 consejo le dar铆as a los estudiantes que est谩n considerando tu carrera?
Aprende de tantas personas como puedas. No tengas verg眉enza de hacer preguntas o pedir orientaci贸n.
Matt Dmytryszyn
Matt Dmytryszyn ayuda a desarrollar la estrategia de inversi贸n de Telemus y encabeza la investigaci贸n de los gestores y fondos de inversi贸n tradicionales. Matt tambi茅n apoya el esfuerzo de asignaci贸n de activos de la empresa junto con la investigaci贸n de estrategias de inversi贸n alternativas.
Matt llega a Telemus con 18 a帽os de experiencia en inversiones. Antes de unirse a Telemus, Matt fue director de LaSalle Street Capital Management, LLC, donde particip贸 en la investigaci贸n de renta variable y la gesti贸n de carteras para las carteras de gran y peque帽a capitalizaci贸n de la empresa. Antes de eso, fue analista de investigaci贸n s茅nior en Russell Investments, donde fue responsable de la investigaci贸n de gerentes sobre gerentes orientados al mercado de gran capitalizaci贸n, y se desempe帽贸 como presidente del equipo de investigaci贸n de inversi贸n directa. Matt ha sido publicado en una revista de Institutional Investor, as铆 como citado en Barron’s y Money Magazine.
Matt forma parte de la Junta Directiva de Bridge Communities, una organizaci贸n sin fines de lucro que proporciona viviendas de transici贸n a familias. Matt es el ex presidente de la Junta Directiva Asociada de United Way DuPage/West Cook. Matt tambi茅n se ha desempe帽ado como presidente del Consejo Asesor de Negocios de Tacoma Parks y su Grupo de Trabajo de Ingresos.
Matt se gradu贸 de la Universidad de Minnesota y es CFA Charterholder. A Matt le gusta el tenis, el golf y pasar tiempo con su esposa y sus dos hijas.
Preguntas sobre el significado de CIO
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驴Qu茅 t铆tulo se necesita para ser director de inversiones?
Los candidatos a menudo necesitan una licenciatura en finanzas, contabilidad, negocios, econom铆a o un campo relacionado para convertirse en CIO, y muchos empleadores pueden preferir candidatos con una maestr铆a en finanzas o administraci贸n de empresas.
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驴Qu茅 cualificaciones se necesitan para ser director de inversiones?
Para ser un CIO, a menudo necesitas una licenciatura en contabilidad, finanzas, econom铆a, negocios o un campo relacionado, junto con experiencia laboral relevante en gesti贸n de inversiones o finanzas. Un s贸lido conocimiento de los mercados financieros, las regulaciones y las estrategias de inversi贸n ayuda. Es posible que tambi茅n necesites excelentes habilidades anal铆ticas, de comunicaci贸n y de liderazgo.
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驴Cu谩nto tiempo se tarda en convertirse en director de inversiones?
El tiempo que se tarda en convertirse en CIO var铆a y depende de muchos factores, como la educaci贸n, la experiencia laboral y las certificaciones del sector. Puede llevar varios a帽os obtener las cualificaciones y la experiencia necesarias para ascender a un puesto de CIO.
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驴A qui茅n reporta el director de inversiones?
A menudo, el CIO reporta al CEO, a la junta directiva o a un alto ejecutivo. La estructura jer谩rquica puede variar en funci贸n del tama帽o y la estructura de la organizaci贸n.
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驴Cu谩l es la diferencia entre un director de inversiones y un director financiero?
Un CIO es responsable de administrar la cartera de inversiones de una organizaci贸n, y un director financiero supervisa las operaciones financieras de la organizaci贸n, incluida la planificaci贸n financiera, la elaboraci贸n de presupuestos y la contabilidad.