Los planificadores financieros asesoran a las personas y organizaciones para ayudar a alcanzar las metas financieras a largo plazo. Los trabajos de asesor financiero personal pueden proporcionar altos ingresos y horarios de trabajo flexibles.
La Oficina de Estad铆sticas Laborales (BLS, por sus siglas en ingl茅s) informa que los asesores financieros personales, incluidos los planificadores financieros, ganaron un salario anual promedio de $89,330 en 2020. Los empleadores suelen exigir a los candidatos que posean t铆tulos de licenciatura en negocios o finanzas. Para avanzar en el campo, muchos planificadores financieros obtienen certificaciones en planificaci贸n financiera.
Siga leyendo para explorar los pasos necesarios para convertirse en asesor financiero, incluida la educaci贸n, las credenciales y la experiencia.
Pasos para convertirse en asesor financiero
- Obt茅n una licenciatura: Los requisitos de educaci贸n para planificadores financieros generalmente incluyen una licenciatura. Algunos empleadores buscan solicitantes con t铆tulos en finanzas, contabilidad o negocios, pero muchos no estipulan un curso de estudio espec铆fico. Las clases de impuestos, gesti贸n de riesgos e inversiones preparan a los estudiantes para trabajar como asesores financieros. Una licenciatura suele tardar cuatro a帽os en completarse.
- Completar la capacitaci贸n en el trabajo: Despu茅s de graduarse con una licenciatura, un estudiante puede buscar trabajos de planificador financiero de nivel de entrada. La mayor铆a de los empleadores requieren que los reci茅n graduados trabajen en estrecha colaboraci贸n con asesores financieros m谩s experimentados durante un a帽o o m谩s.
- Obtener licencias: Algunos planificadores financieros deben obtener licencias estatales o registrarse en la Comisi贸n de Bolsa y Valores (SEC). Por ejemplo, los profesionales que brindan asesoramiento de inversi贸n espec铆fico y compran o venden directamente p贸lizas de seguro, acciones o bonos pueden necesitar credenciales adicionales.
- Obtener certificaciones en planificaci贸n financiera: Obtener una credencial de planificador financiero certificado (CFP) puede conducir a un avance profesional. Para recibir la designaci贸n de CFP, cada solicitante debe tener una licenciatura, completar un m铆nimo de tres a帽os de experiencia laboral relevante, aprobar el examen de CFP y aceptar un c贸digo de 茅tica profesional.
- Cursar estudios superiores adicionales: Un asesor financiero puede abrir la puerta a oportunidades profesionales avanzadas, puestos directivos y salarios m谩s altos completando una maestr铆a en administraci贸n de empresas o finanzas.
Educaci贸n Requerida para Planificador Financiero
Para convertirse en asesor financiero se requiere al menos una licenciatura. Algunos empleadores buscan una licenciatura en contabilidad, negocios, derecho o econom铆a. La educaci贸n del planificador financiero incluye cursos sobre impuestos, inversiones y gesti贸n de riesgos.
Para obtener la credencial de planificador financiero certificado, cada candidato necesita una licenciatura. Los cursos formales de finanzas y contabilidad preparan a los estudiantes para el examen CFP opcional. Aunque no es obligatorio, una maestr铆a en finanzas, contabilidad o administraci贸n de empresas puede ayudar a los planificadores financieros a calificar para oportunidades de trabajo avanzadas y salarios m谩s altos.
- M谩s informaci贸n sobre los programas de licenciatura en contabilidad
- M谩s informaci贸n sobre los programas de maestr铆a en contabilidad
- M谩s informaci贸n sobre los programas de maestr铆a en administraci贸n de empresas
Licencias y certificaciones requeridas en planificaci贸n financiera
Dependiendo del nivel de carrera y de las obligaciones del trabajo, convertirse en asesor financiero puede requerir una licencia. Las certificaciones son opcionales, pero pueden conducir a mejores oportunidades de trabajo. Los requisitos de licencia para los planificadores financieros var铆an seg煤n el estado y la carrera.
Los asesores financieros que brindan tipos espec铆ficos de asesoramiento de inversi贸n, junto con los profesionales que compran o venden acciones, bonos o p贸lizas de seguro, pueden necesitar una o m谩s licencias. Es posible que los asesores financieros que no participen en estas actividades no necesiten obtener una licencia.
Es posible que los planificadores financieros que trabajan en grandes empresas deban registrarse en la SEC. El sitio web de la Asociaci贸n de Administradores de Valores de Am茅rica del Norte proporciona detalles adicionales sobre los requisitos de la junta estatal de licencias para los asesores de inversiones registrados.
T铆tulos y credenciales opcionales
Los planificadores financieros pueden obtener t铆tulos y certificaciones opcionales para demostrar su dominio del campo y avanzar profesionalmente. Una maestr铆a en administraci贸n de empresas, contabilidad o finanzas puede ayudar a los planificadores financieros a calificar para trabajos avanzados de asesor financiero personal con un salario m谩s alto.
Las certificaciones opcionales en planificaci贸n financiera, como la credencial de planificador financiero certificado, tambi茅n pueden mejorar la reputaci贸n de un asesor financiero. Muchos empleadores prefieren contratar planificadores financieros con la certificaci贸n CFP. Mantener las credenciales generalmente requiere que los profesionales completen cr茅ditos de educaci贸n continua.
La Junta de CFP entrega la credencial de planificador financiero certificado. Los solicitantes deben cumplir con los requisitos de educaci贸n y experiencia, aprobar un examen y aceptar un c贸digo de 茅tica profesional.
Experiencia requerida para un planificador financiero
El campo de la planificaci贸n financiera generalmente no requiere una cantidad espec铆fica de experiencia para los puestos de nivel de entrada. Sin embargo, los reci茅n graduados con experiencia laboral relacionada pueden destacarse de su competencia en el mercado laboral. Algunos programas de licenciatura ofrecen pasant铆as y pr谩cticas para que los estudiantes desarrollen experiencia antes de graduarse.
Los trabajos de asesor financiero personal de nivel inicial generalmente incluyen capacitaci贸n en el trabajo bajo la supervisi贸n de asesores m谩s experimentados. Calificar para certificaciones en planificaci贸n financiera generalmente requiere experiencia profesional. Convertirse en un CFP requiere 6.000 horas de experiencia profesional relevante o 4.000 horas de experiencia de aprendizaje.
驴Debo convertirme en planificador financiero?
Convertirse en asesor financiero puede ofrecer una opci贸n de carrera lucrativa y gratificante para muchas personas en la industria. Considere los siguientes posibles pros y contras para ayudar a tomar su decisi贸n.
| Ventajas de convertirse en planificador financiero | Contras de convertirse en planificador financiero |
|---|---|
| Alto potencial de ingresos | Puede ser un trabajo de alto estr茅s |
| Horario flexible | Encontrar clientes puede ser dif铆cil y requiere automarketing |
| Trabajar de forma independiente o encontrar empleo en una empresa p煤blica o privada | Es posible que deba cumplir con requisitos espec铆ficos de educaci贸n, experiencia y licencia |
| Interact煤e con una clientela diversa y brinde consejos significativos | Es posible que necesite trabajar muchas horas en los primeros a帽os de su carrera |
| Las certificaciones son relativamente f谩ciles y baratas de obtener | Requiere trabajo duro, disciplina y motivaci贸n para tener 茅xito |
La b煤squeda de trabajos de asesor financiero personal
Los estudiantes y los reci茅n graduados pueden encontrar trabajos de planificador financiero y asesor financiero personal en muchos lugares. La mayor铆a de las universidades ofrecen centros de desarrollo profesional que ofrecen bolsas de trabajo, preparaci贸n para entrevistas, revisiones de curr铆culums y programas de tutor铆a. Considere la posibilidad de buscar recursos profesionales de organizaciones profesionales o asistir a ferias de empleo y eventos de networking.
Utiliza tus conexiones actuales para descubrir nuevas oportunidades profesionales. Pide recomendaciones a empleadores, profesores y mentores anteriores. Puedes comenzar tu b煤squeda de empleo con una de las siguientes bolsas de trabajo.
La bolsa de trabajo de la Asociaci贸n Americana de Contabilidad: El centro de carreras de la AAA conecta a los solicitantes de empleo con oportunidades de contabilidad y finanzas en todo Estados Unidos.
Trabajos de contabilidad hoy : Este sitio ofrece recursos de carrera para profesionales de las finanzas y la contabilidad. Tambi茅n cuenta con un centro de reclutamiento de empleadores y un centro de carreras profesionales.
AccountingCrossing : Como un sitio de trabajo privado, solo para miembros, AccountingCrossing publica trabajos financieros de sitios web de trabajo gubernamentales, corporativos y de inter茅s p煤blico.
iHireAccounting : Esta bolsa de trabajo centrada en la industria permite a los posibles empleados buscar oportunidades de contabilidad en los EE. UU. Los usuarios pueden publicar sus curr铆culums y recibir consejos de expertos en carreras.
Lea m谩s consejos sobre la b煤squeda de empleo:
- 驴C贸mo se establece una red de contactos profesionales en la contabilidad?
- 驴Vale la pena trabajar con un reclutador?
- 驴C贸mo se escribe un curr铆culum?
Movilidad ascendente
Convertirse en asesor financiero ofrece la oportunidad de ascender sin cambiar de carrera. Los asesores financieros pueden seguir aceptando m谩s clientes y que paguen mejor para aumentar sus ganancias con el tiempo. Tambi茅n pueden pasar de trabajar para empresas a crear sus propios negocios.
Los planificadores financieros tambi茅n pueden buscar otros puestos, como gerente financiero, para avanzar profesionalmente. Los gerentes financieros supervisan los objetivos financieros a largo plazo de las organizaciones. Supervisan a los empleados, asesoran a la gerencia sobre decisiones financieras y encuentran formas de maximizar las ganancias y minimizar los costos.
Los gerentes financieros ganaron un salario anual promedio de $134,180 en mayo de 2020. El BLS proyecta una tasa de crecimiento del empleo del 17% m谩s r谩pida que el promedio para los gerentes financieros de 2020 a 2030. Estos gerentes generalmente necesitan al menos cinco a帽os de experiencia en puestos financieros o comerciales. Algunos obtienen certificaciones opcionales, pero no necesitan educaci贸n superior m谩s all谩 de una licenciatura.
Preguntas sobre c贸mo convertirse en asesor financiero
驴Qu茅 t铆tulo necesitas para convertirte en planificador financiero?
Convertirse en asesor financiero generalmente requiere al menos una licenciatura. Una educaci贸n en finanzas, econom铆a, contabilidad o negocios prepara a los estudiantes para buscar trabajos de asesor financiero personal.
驴Cu谩nto tiempo se tarda en comenzar una carrera de planificador financiero?
La mayor铆a de los aspirantes a planificadores financieros comienzan su trayectoria profesional obteniendo sus t铆tulos de licenciatura, que suelen durar cuatro a帽os. Los graduados pueden buscar puestos de nivel inicial y recibir capacitaci贸n en el trabajo en su primer puesto. Sin embargo, para obtener la certificaci贸n, un planificador financiero debe tener 4.000 horas como aprendiz o 6.000 horas de experiencia profesional relevante.
驴Qu茅 es un planificador financiero certificado?
Muchos empleadores prefieren a los solicitantes con certificaciones en planificaci贸n financiera, como la credencial de planificador financiero certificado. La PPC demuestra experiencia en este campo. Para convertirse en CFP, cada candidato debe poseer una licenciatura y al menos tres a帽os de experiencia profesional relevante. Tambi茅n deben aprobar el examen CFP y aceptar un c贸digo de 茅tica.
驴Hay demanda de planificadores financieros?
El BLS proyecta una tasa de crecimiento del empleo del 5% m谩s lenta que el promedio para los asesores financieros personales, incluidos los planificadores financieros, de 2020 a 2030. Las ofertas de trabajo suelen aparecer cuando los planificadores existentes cambian de trabajo o se jubilan.
驴Cu谩l es la definici贸n de planificaci贸n empresarial?
La planificaci贸n empresarial es cuando los gerentes de una organizaci贸n se re煤nen para elaborar o evaluar el plan financiero de una empresa. Este tipo de planificaci贸n incluye la articulaci贸n de metas, estrategias y acciones necesarias.